AGÈNCIA DE VALORS

 

Gestió Discrecional de Carteres

 

Què és la gestió discrecional de carteres?

 

MEDIVALOR posa al seu abast el servei de Gestió Discrecional de Carteres, ja que la complexitat del món financer fa que deixar les seves inversions en mans de professionals sigui una alternativa que cal tenir en compte.

 

La inversió a través de fons d’inversió permet disposar d’un alt grau de diversificació tant pel que fa als mercats com al nombre i tipus d’actius on es pot invertir.

El perfil del client

Adaptem la gestió de la cartera al perfil i les característiques dels clients, perseguint diferents objectius per a cadascun. La realitat comuna en totes les carteres és el creixement del patrimoni a llarg termini.

El mercat i el seu entorn

En un entorn com l’actual cal estar atent als canvis que es produeixen tant en l’economia com en la política, i nosaltres preferim actuar que no pas esperar i veure. El fet de tenir una posició més activa pot permetre aprofitar millor el moviment d’alguns mercats.

Les inversions es duen a terme després de valorar l’entorn econòmic a nivell mundial, intentant situar-nos dins dels sectors o mercats que semblen més atractius en cada moment.

Control del risc

La base de la inversió és també el control del risc que estem assumint en tot moment, en funció del perfil del client, el capital sota gestió i el moment dels mercats. Tot això, conjuntament amb les variables de control estadístic de les inversions, fa que es pugui controlar el risc, augmentant-lo o reduint-lo depenent de l’estat dels mercats.

Instruments d’inversió

Els instruments d’inversió que utilitzem són fons d’inversió i SICAV domiciliades tant a Espanya com també a l’estranger. Partint de la base que ens donen els fons MEDI i juntament amb la plataforma d’“All Funds”, empresa majorista de fons d’inversió que pertany a parts iguals al Santander Central Hispano i al banc San Paolo IMI, i que comercialitza fons de gestores com Merrill Lynch, JP Morgan, Fidelity i UBS, entre d’altres.

 

El procés d’inversió:

 

1. Planificació:

- Definició d’objectius i restriccions.
- Definició de la política d’inversió.
- Identificació del risc assumible.
- Ajuda a proposar objectius realistes.

 

2. Política d'inversions i implementació:
- Definició de la guia d’actuació del gestor.
- Desenvolupament de l’estratègia.
- Construcció de la cartera.
- Col·locació del capital en diferents tipus d’actius, de mercats, de països, en funció de les estimacions del comportament de l’economia a nivell macro i micro.

 

3. Seguiment:
- De les carteres en si mateixes.
- De les condicions de mercat.
- Aparició de nous productes.
- Canvis en els objectius o restriccions dels clients.