AGENCIA DE VALORES

 

Gestión Discrecional de Carteras

 

¿Qué es la gestión discrecional de carteras?

 

MEDIVALOR pone a su disposición el servicio de Gestión Discrecional de Carteras, ya que la complejidad del mundo financiero hace que el hecho de dejar sus inversiones en manos de profesionales sea una alternativa que se debe tener en cuenta.

 

La inversión a través de fondos de inversión permite disponer de un alto grado de diversificación tanto en lo que referente a los mercados como al nombre y tipo de activos en los que se puede invertir.

El perfil del cliente

Adaptamos la gestión de la cartera al perfil y a las características de los clientes, persiguiendo objetivos distintos para cada uno. La realidad común en todas las carteras es el crecimiento del patrimonio a largo plazo.

El mercado y su entorno

En un entorno como el actual se tiene que estar atento a los cambios que se producen tanto en la economía como en la política, y nosotros preferimos actuar antes que esperar y ver qué pasa. El hecho de tener una posición más activa puede permitir aprovechar mejor el movimiento de algunos mercados.

Las inversiones se llevan a cabo tras valorar el entorno económico a nivel mundial, intentando situarnos en los sectores o mercados que parecen más atractivos en cada momento.

Control del riesgo

La base de la inversión también es el control del riesgo que estamos asumiendo en todo momento, en función del perfil del cliente, el capital bajo gestión y el momento de los mercados. Todo ello, junto con las variables de control estadístico de las inversiones, hace que se pueda controlar el riesgo, aumentándolo o reduciéndolo en función del estado de los mercados.

Instrumentos de inversión

Los instrumentos de inversión que utilizamos son fondos de inversión y SICAV domiciliados tanto en España como también en el extranjero. Partiendo de la base que nos dan los fondos medio y junto con la plataforma de “All Funds”, empresa mayorista de fondos de inversión que pertenece a partes iguales al Santander Central Hispano y al banco San Paolo IMI, y que comercializa fondos de gestoras como Merrill Lynch, JP Morgan, Fidelity y UBS, entre otras.

 

El proceso de inversión:

 

1. Planificación:

- Definición de objetivos y restricciones.
- Definición de la política de inversión.
- Identificación del riesgo asumible.
- Ayuda a proponer objetivos realistas.

 

2. Política de inversiones e implementación:
- Definición de la guía de actuación del gestor.
- Desarrollo de la estrategia.
- Construcción de la cartera.
- Colocación del capital en distintos tipos de activos, de mercados, de países, en función de las estimaciones del comportamiento de la economía a nivel macro y micro.

 

3. Seguimiento:
- De las carteras en si mismas.
- De las condiciones del mercado.
- Aparición de nuevos productos.
- Cambios en los objetivos o restricciones de los clientes.